"70대부터 주식 비중 줄이고 리츠·채권 담아라"…존리의 노후 투자 전략

[서울=뉴시스] 최근 존리 대표는 50·60대 시청자들의 노후 자금 운용 고민에 대한 해법을 제시했다. (사진 : '새멋TV' 유튜브 채널 캡처) *재판매 및 DB 금지

[서울=뉴시스]이준형 인턴 기자 = 노후 자금 운용 시 단순히 소비를 줄이는 것에만 집중하기보다, 연금저축펀드 등을 활용해 꾸준히 투자하며 돈으로부터 자유로워지는 환경을 만드는 것이 가장 중요하다는 전문가의 조언이 나왔다.

12일 유튜브 채널 '새멋TV'에 출연한 존리 존리의투자학교 대표는 50·60대 시청자들의 노후 자금 운용 고민에 대해 명쾌한 해법을 제시했다.

존리 대표는 1억원이라는 종잣돈을 쥐고도 투자를 망설이는 시니어 시청자들에게 "이 돈이 5년 동안 당장 쓰지 않아도 살아가는데 지장이 없는 '여유 자금'인지 먼저 냉정하게 따져봐야 한다"고 조언했다. 생활비나 병원비로 당장 써야 할 돈이라면 변동성이 있는 주식 시장에 넣어서는 안 된다는 지적이다.

특히 연령대에 따른 포트폴리오 차별화의 중요성을 강조했다.

60대 후반의 투자자에게는 "나이가 70대에 가까워질수록 주식 비중을 줄일 필요가 있다"며 "1억원 자금 중 주식형 ETF에 30~35%, 채권형 ETF에 30%를 배분하고, 배당을 두둑히 주는 리츠(REITs) ETF를 함께 담아 꾸준히 투자하는 것이 바람직하다"고 구체적인 가이드를 제시했다.

반면 40대 후반이나 상대적으로 젊은 은퇴 준비생에게는 주식형 ETF 중심의 공격적인 자산 형성을 주문했다.

한국과 미국 주식시장 선택에 대한 편견도 정면으로 반박했다.

존리 대표는 "주식은 국적을 불문하고 당연히 장기 투자를 해야 하는 대상"이라며 "주위 사람들이 '한국은 나쁘다, 미국만 옳다'고 말하는 편견에 사로잡혀 감정적으로 투자해서는 안 되며, 한국 기업들이 여전히 미국 기업에 비해 저평가되어 있다는 점도 냉정하게 감안해야 한다"고 지적했다.

연금저축계좌 활용법에 대해서도 조언을 건넸다.

그는 연금저축펀드 납입 한도인 연 600만원을 채워 계좌를 해지하려는 움직임에 대해 "연간 납입 한도는 최대 1800만원까지 늘릴 수 있으므로 한도를 증액하면 되며, 단순히 한도가 찼다고 계좌를 깨는 것은 현명하지 않다"고 일침을 가했다. 또한 파란 불이 들어오는 단기 주가 등락에 일희일비하지 말고 S&P500이나 코스피200 같은 대표 지수 ETF를 중심으로 꾸준히 적립식 투자를 이어가야 한다고 강조했다.

끝으로 존리 대표는 "일단 경제적 독립을 완수한 뒤에 여유가 생기면 소비를 해도 늦지 않다"며 "젊은 시절부터 소비에 집착하기보다 돈이 스스로 일하게 만드는 라이프 스타일을 체화해야 진정한 노후의 자유를 누릴 수 있다"고 강조했다.


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