교보생명, 퇴직연금 DC·IRP 장단기 수익률 모두 '1위'

1년 수익률 DC 23.30%·IRP 22.81%

[서울=뉴시스] 교보생명 광화문 사옥. (사진=뉴시스DB) [email protected] *재판매 및 DB 금지

[서울=뉴시스]권안나 기자 = 교보생명이 퇴직연금 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP)의 원리금비보장형 상품 수익률에서 단기와 중장기 모두 1위를 기록했다.

교보생명은 올해 3분기 말 기준 적립금 상위 15개 퇴직연금사업자를 대상으로 한 수익률 비교에서 DC형과 IRP의 최근 1년 수익률이 각각 23.30%, 22.81%로 집계됐다고 14일 밝혔다.

3년 연평균 수익률은 DC형 18.51%, IRP 17.81%였다. 5년 수익률은 각각 8.73%, 8.31%로 나타났다. 7년 수익률은 DC형 9.47%, IRP 8.69%, 10년 수익률은 각각 6.74%, 6.30%를 기록했다. 두 유형 모두 3년부터 10년까지 전 구간에서 1위를 차지했다.

이번 수익률 비교는 원리금비보장형 상품을 대상으로 이뤄졌다. 원리금비보장형은 예금 등 원리금보장형 상품과 달리 펀드나 ETF 등 투자상품을 통해 운용하는 방식으로, 시장 상황에 따라 수익률이 달라질 수 있다.

교보생명은 TDF(타깃데이트펀드)와 ETF(상장지수펀드) 등을 활용한 글로벌 분산투자와 가입자별 자산관리 전략을 운용하고 있다. TDF는 은퇴 예상 시점에 맞춰 자산 배분 비중을 조정하는 상품이다. 교보생명은 가입자의 생애주기를 고려한 장기 투자와 자산 관리를 지원하고 있다.

ETF 투자 편의성을 높이기 위한 서비스도 운영 중이다. 다양한 ETF 상품을 제공하는 오픈 라인업 체계를 구축하고, 상품별 수익률과 변동성, 운용 전략 등을 고려해 투자 상품을 선정한다. 사전 지정 ETF 자동 매수와 분할 매수 기능도 도입했다.

로보어드바이저를 활용한 시장 분석 및 포트폴리오 추천과 가입자별 맞춤형 컨설팅도 제공한다. 투자 성향과 생애주기를 반영한 자산 배분, 정기적인 성과 점검 및 리밸런싱 제안 등을 통해 사후관리를 지원한다.

문영미 교보생명 법인사업본부장은 "시장 변동성이 높은 상황에서도 좋은 결과를 낼 수 있었던 것은 장기 분산투자와 고객 중심의 투자 원칙을 꾸준히 지켜온 결과"라며 "앞으로도 고객들의 노후자산을 안정적으로 불리고 고객들이 시장 변동성에 대응해 나갈 수 있도록 컨설팅 지원을 강화할 것"이라고 말했다.

한편 퇴직연금 계좌 가운데 DC형은 기업이 매년 근로자 연간 임금의 12분의 1 이상을 퇴직연금 계좌에 적립하고, 근로자가 직접 운용할 수 있다. IRP는 근로자가 퇴직급여를 이전하거나 개인적으로 추가 납입해 운용하는 계좌를 말한다. 세액공제 등 세제 혜택을 받을 수 있다. 확정급여형(DB)은 퇴직 시 지급받을 급여 수준이 사전에 정해져 있으며, 적립금 운용 책임은 기업에 있다.


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