"해외카드 활용 범죄자금 차단"…관세청·금감원·카드사 업무협약

해외카드 이상거래 등 범죄예방 실무협의체 구성

[서울=뉴시스] 황준선 기자 = 11일 서울 여의도 금융감독원. 2026.03.11. [email protected]

[서울=뉴시스] 최홍 기자 = 관세청, 금융감독원, 여신금융협회는 17일 9개 국내 카드사와 함께 초국가적 범죄자금 대응 관련 업무협약(MOU)을 체결했다고 밝혔다.

이번 협약은 최근 해외 신용·체크카드가 자금세탁, 환치기, 보이스피싱, 가상자산 범죄 등에 활용됨에 따라 민관이 위험정보를 공유하기 위해 마련됐다.

협약을 통해 관계 기관들은 해외카드 이상거래 등 범죄예방을 위한 실무협의체를 구성할 방침이다.

특히 관세청은 해외카드 사용 내역과 출입국 기록을 분석한 이상금융거래 위험 동향 정보를 카드사에 제공한다.

금감원은 관세청이 제공한 위험 정보에 기반해 카드 이용 차단 등 실무 제도를 마련한다.

카드사는 해당 정보를 이상금융거래탐지(FDS), 자금세탁방지(AML) 모니터링의 참고 자료로 활용해 의심거래보고(STR)를 고도화한다.

여신금융협회는 전달 체계 운영, 정기 실무협의체 운영 지원 역할을 수행한다.

이명구 관세청장은 "이번 업무협약은 범죄 차단이라는 공익적 목적을 달성하기 위해 민관이 협력한 모범 사례"라며 "이번 협약을 통해 민관 공동 대응 체계를 구축하게 된 만큼 향후 초국가범죄 예방과 범죄 자금이동 차단 효과가 크게 제고될 것으로 기대한다"고 밝혔다.

이찬진 금감원장은 "이번 협약은 카드를 이용한 범죄수익 국외 유출을 원천적으로 차단하는 장치를 마련한다는 데 의의가 있다"며 "이런 협업 체제가 더 많은 분야까지 확산해 범죄 근절과 국민 재산 보호라는 실질적인 성과로 이어지기를 기대한다"고 말했다.

정완규 여신금융협회장은 "카드 산업 전반의 인프라와 데이터를 활용해 초국가범죄 대응에 적극 동참함으로써 금융 시스템의 신뢰성을 높이고 사회적 책임을 다하겠다"며 "관세청, 금감원과 긴밀한 협력을 통해 카드 거래가 범죄자금 세탁에 악용되지 않도록 예방 기능을 지속적으로 강화하겠다"고 했다.


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